Seit 2019 melden wir proaktiv verdächtige IBANs an Banken. Falls auch Ihr Institut diese Meldungen erhalten möchte, freuen wir uns über Ihr Interesse. Bitte nutzen Sie das untenstehende Formular und registrieren Sie sich mit Ihrer beruflichen E-Mail-Adresse. Wir unterstützen Sie dabei, betrügerische Zahlungen frühzeitig zu erkennen und zu stoppen.
Wie wir Betrug proaktiv vorbeugen
HinweisHelden unterstützt Banken im Kampf gegen Betrug. Wie? Mit IBAN-Betrugsmeldung, Bankprüfung und API-Lösungen zur Echtzeit-Überwachung.
Anti-Betrugs-API für Banken
Unsere API enthält Betrugsdaten und verdächtige Bankkonten. Als RESTful API kann sie ganz einfach über eine URL eingebunden werden und ist in zwei Versionen verfügbar: Basis und Erweitert.
– Basis API
Die Basis-Version der API liefert grundlegende Informationen über gemeldete betrügerische Konten und Aktivitäten. Die Daten enthalten:
- IBAN: Internationale Bankkontonummer des gemeldeten Kontos.
- BIC: Bank Identifier Code der Bank des gemeldeten Kontos.
- DateReported: Das Datum und die Uhrzeit der Meldung im Format
YYYY-MM-DDTHH:MM:SS.000Z. - ReportType: Art der Meldung, mit den möglichen Werten:
Fraud– Standardkategorie für Betrugsfälle.Release– Für Fälle, die später als Fehler identifiziert wurden.
- List: Einstufung der Vertrauenswürdigkeit der Meldung, mit den möglichen Werten:
Black– 99,99% Vertrauenswürdigkeit.Gray– 99% Vertrauenswürdigkeit, jedoch unzureichende Beweise zum aktuellen Zeitpunkt.
– Erweiterte API
Die erweiterte Version der API bietet zusätzliche Details zu den gemeldeten Fällen, einschließlich:
- Name des Zahlungsempfängers: „Peter Franke“.
- Webseite der Quelle (falls zutreffend): Fake-Shop-Webseite
www.kaminholz-benick.com. - Webseite der Referenz (falls zutreffend):
https://www.auktionshilfe.info/thread/32164. - Links zu Dokumenten: Screenshots o.ä., die wir zu den Meldungen erfassen.
Aufruf der API
Um die API zu nutzen, rufen Sie die URL auf. Die Anfrage muss die gewünschten Parameter für die Basis- oder erweiterte API enthalten. Die Antwort wird im JSON-Format geliefert, wobei jedes Element einem gemeldeten Fall entspricht, das die oben beschriebenen Daten enthält.
Integration via Kernbankensystem
Teilen Sie uns mit, mit welchem Partner Sie zusammenarbeiten und wir finden eine passende Lösung.