Alles begann 2019 mit einem Anruf: Ein Freund wurde Opfer eines Fake-Angebots – 2.200 € verloren, keine Chance auf Rückerstattung. „Kann man da nicht etwas tun? Wir hatten eine Idee: ein Service, der Betrugsopfern hilft, ihr Geld zurückzubekommen – gegen eine Erfolgsbeteiligung, vielleicht 39 %? Ein LegalTech für Betrugsfälle!
Dann kam Corona. Wir telefonierten mit knapp 200 Betroffenen, alle waren sicher, ihr Geld nie wiederzusehen. Ein Anwalt sollte in 100 vielversprechenden Fällen das Geld zurückzuholen – mit Erfolg in fünf Fällen. Ein gutes Gefühl, aber kein nachhaltiges Geschäftsmodell. Und keine langfristige Lösung, um Betrug wirksam zu stoppen. Aufhören?
Mit starken Partnern – darunter northdata.de, die Neo-Bank Qonto und der IBAN-Rechner – entwickelten wir ein System zur proaktiven Betrugsprävention. Unser Ansatz: Verdächtige IBANs sammeln und Banken frühzeitig informieren, um betrügerische Transaktionen zu stoppen.
Heute erhalten knapp 300 Banken unsere täglichen Warnmeldungen. Viele prüfen diese aktiv und setzen Maßnahmen, um verdächtige Zahlungen zu verhindern. Doch eine Analyse mit FinanzGuru zeigte ein Problem: Obwohl 38 % der Betrugsopfer überwiesen, nachdem eine IBAN bereits gemeldet wurde, erfolgte nur in 7 % der Fälle eine Rückbuchung.
Immer wieder interviewten wir die Fraud-Manager der Banken. Die 7 % waren schlicht schwer zu knacken. Als Bank eine Zahlung aufzuhalten – das machen die Kollegen nicht gerne. Warum? Banken zögern, Zahlungen zu stoppen – aus Sorge vor Haftungsrisiken.
Die Lösung: Wir informieren nicht nur Banken, sondern auch potenzielle Betrugsopfer direkt. Über IBAN-Rechner.de können Nutzer jetzt prüfen, ob eine IBAN als verdächtig gemeldet wurde. Bei über einer Million Suchanfragen pro Monat erreichen wir so gezielt gefährdete Personen – und verhindern nachweislich Betrugsfälle.
Was bewirkt proaktiver Schutz?
Wenn zB eine Bank 1 Mio. Kunden hat, dann werden 5.000 davon Opfer eines Betruges. Jedes Jahr.
Durch unsere Daten können wir 1.900 Menschen davor bewahren.
Und es funktioniert! Ein Nutzer, der eine Warnung angezeigt bekommt, prüft den Fall selbst – und wird nicht Opfer.
Zusätzlich integrierte FinanzGuru im Dezember 2024 eine Betrugsprüfung in seine App. Seitdem wird jede ausgehende Überweisung automatisch geprüft – eine Maßnahme, die bereits zahlreiche Nutzer vor Schaden bewahrt hat.
Seit März 2025 wird das Projekt von HinweisHelden.com (nebty GmbH) weitergeführt. Gemeinsam mit Banken, Partnern und Nutzern arbeiten wir daran, Betrug frühzeitig zu erkennen und konsequent zu stoppen.